Банки смогут блокировать счета по частичному совпадению ФИО и даты рождения с данными из Росфинмониторинга — законопроект предлагается закрепить в правовых нормах
В России банки будут вправе временно блокировать счета граждан, если часть их ФИО и даты рождения совпадает с данными лица из перечня Росфинмониторинга. Предлагается закрепить такую норму в законодательстве.
При подозрительном совпадении операции могут быть остановлены на пять рабочих дней. Если ограничение не продлят, доступ к средствам вернется. Норму планируют ввести, чтобы затруднить обход блокировок за счет разных вариантов написания имени и фамилии.
Эксперты предупреждают о росте числа ошибочных блокировок. По оценкам аналитиков, после введения новых критериев их число может увеличиться на 15–25% — примерно на 80 тысяч случаев. Другие эксперты прогнозируют рост минимум на 20%, а в отдельных сценариях — примерно в полторы раза.
