Законопроект предусматривает ограничение поступлений для клиентов с подозрительными операциями: не более 30 тысяч рублей в месяц, столько же можно вносить наличными.
Если банковская оценка совпадает с данными ЦБ, ограничения вступают в силу не позднее следующего рабочего дня и действуют до одного года. При повторном выявлении подозрительных операций в течение трех лет после снятия — до двух лет.
Официальная цель — борьба с теневыми расчётами. Однако ошибки в учёте могут привести к задержкам оплаты; придётся объяснять происхождение денег.
Советуем держать часть средств наличными на непредвидимые расходы: связь может прерываться, карта недоступна, продукты и лекарства потребуются.
Банки могут запросить документы об источнике средств, чтобы проверить законность операций.
Итог: такой законопроект нацелен на снижение теневых расчётов и усиление контроля за финансовыми операциями; гражданам следует внимательно документировать источники доходов и держать запас наличных.
