Минфин России подготовил и внес в правительство проект поправок, расширяющих возможности контроля за банковскими переводами физических лиц.
Документ предусматривает увеличение объема обмена данными между Федеральной налоговой службой и Центробанком для более точного выявления доходов граждан. Отмечается, что под не облагаемыми налогом переводами «с карты на карту» нередко фактически скрывается оплата услуг или аренды.
Согласно инициативе, ФНС сможет запрашивать у банков сведения о физических лицах без привязки к конкретным основаниям, ранее закрепленным в Налоговом кодексе.
Планируется создание системы регулярного обмена данными между налоговой службой и Центробанком. ФНС будет передавать регулятору информацию об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, о категориях доходов и других параметрах.
На основе поступающих данных Центробанк с помощью собственных алгоритмов сможет формировать карту активов конкретного человека и сопоставлять ее с денежными потоками по операциям.
Предполагается, что таким образом государственные органы получат инструменты для точного выявления аномальных операций — от сокрытия доходов с целью уклонения от уплаты налогов до транзакций, которые могут иметь признаки отмывания денежных средств.
Отдельно в проекте предусмотрено, что ИНН станет основным идентификатором клиента для банковской системы. Это позволит государству увязывать данные о счетах, операциях и доходах гражданина в разных информационных контурах.
Ряд ведомств уже указал на недостатки законопроекта. Минюст, Минцифры, Минэкономразвития и Росфинмониторинг обратили внимание, что в поправках не раскрыто содержание термина «категории доходов», а обязанность раскрывать банковские реквизиты может создать риск злоупотреблений.
