По данным МВД, Центробанк включает перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 тысяч рублей в перечень признаков возможного мошенничества.
Банк России использует девять критериев, по которым финансовые организации могут отмечать подозрительные операции при снятии наличных.
Какие операции могут вызвать подозрения
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе более 200 тысяч рублей через СБП;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- снятие в необычное время суток, на нетипичную сумму или в непривычном месте;
- запрос выдачи наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершаются операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД подчеркнули, что перечисленные критерии помогают банкам выявлять потенциально мошеннические операции, но сами по себе не означают автоматическое совершение противоправных действий клиентом.
