Совсем скоро для всех участников российского крипторынка станут обязательными полная идентификация клиентов, контроль крупных операций и меры противодействия отмыванию денег. Такое заявление сделала советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Кратко о ключевых изменениях
- Законопроект по либерализации и регулированию крипторынка планируется принять до 1 июля 2026 года.
- Все новые участники обязаны проводить полную идентификацию клиентов (KYC).
- Цифровые депозитарии и обменники должны ограничивать операции высокорисковых клиентов и могут отказывать в заключении договоров при подозрениях в отмывании или финансировании терроризма.
- Вводится требование сопровождения переводов (travel rule) и информирования Росфинмониторинга о крупных операциях с порогом от 1 миллиона.
- Предусмотрена интеграция цифровых депозитариев в платформу Банка России «Знай своего клиента» и возможность делегирования идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг.
Подробнее о требованиях KYC и идентификации
Полная идентификация предполагает сбор сведений не только о самом клиенте, но и о его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Сейчас брокеры и управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но существующим клиентам, желающим выйти на крипторынок, потребуется «доидентификация» — то есть уточнение и дополнение данных.
Контроль операций и пороги отчетности
Вводится обязательный мониторинг пяти новых видов операций, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами. Операции, превышающие порог в 1 миллион рублей, подлежат информированию Росфинмониторинга — речь не о тотальном контроле, а о контроле наиболее крупных переводов.
Интеграция и ограничительные меры
Банк России планирует передавать цифровым депозитариям оценки клиентов‑юридических лиц через платформу «Знай своего клиента». Депозитарии, использующие эту информацию, обязаны принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Цифровые депозитарии и обменники смогут делегировать идентификацию банкам и участникам рынка ценных бумаг. При наличии обоснованных подозрений в отмывании доходов или финансировании терроризма они имеют право отказать в заключении договоров по цифровым счетам или предоставлении доступа к идентификаторам.
Сроки, международные требования и последствия
Правила разрабатываются в соответствии с требованиями FATF: пакет антиотмывочных норм будет содержаться в базовом законопроекте, который намерены принять до 1 июля 2026 года. Если в 2028 году Россия не пройдет очередную оценку FATF, это может привести к включению в серые или чёрные списки и к дальнейшему отторжению от международной финансовой системы.
По словам представителей регулятора, антиотмывочные требования начнут действовать практически сразу после принятия закона, поэтому компаниям рекомендуется уже сейчас готовиться к новым обязанностям.