Что предложил Центробанк
ЦБ рекомендовал банкам внимательнее проверять крупные суммы наличных, вносимые клиентами на счета. Рекомендации направлены на борьбу с отмыванием денег и иными незаконными операциями.
Ключевые элементы рекомендаций
- Ежедневный анализ операций, позволяющий выявлять внезапные крупные зачисления — например, миллионы рублей в месяц.
- Повышенное внимание к физлицам, индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам.
- Особый контроль за теми, кто ранее преимущественно использовал безналичные расчёты, а затем резко перешёл на наличные.
Банкам рекомендовано учитывать такие сигналы при оценке рисков клиентов и при необходимости запрашивать уточняющие документы или объяснения о происхождении средств.
